ଭାବରେ ମଧ୍ୟ ଜଣାଶୁଣା: Net Asset Value, fund NAV, unit price
ଫଣ୍ଡର NAV ପ୍ରତ୍ୟେକ କାର୍ଯ୍ୟ ଦିବସରେ ବଜାର ବନ୍ଦ ହେବା ପରେ ଥରେ ପ୍ରକାଶିତ ହୁଏ। ଏହା ଯୋଜନା ପାଖରେ ଥିବା ସବୁକିଛିର ସମାପନ ମୂଲ୍ୟ, ସେଥିରୁ ଖର୍ଚ୍ଚ ଓ ଦେଣା ବିଯୋଗ କରି, ସମସ୍ତ ବକେୟା ୟୁନିଟରେ ବାଣ୍ଟି ଦେଖାଏ। ଆପଣ ବିନିଯୋଗ କଲେ ଆପଣଙ୍କ ଟଙ୍କା ସେହି ଦିନର ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ NAVରେ ୟୁନିଟ କିଣେ; ଆପଣଙ୍କର ମାଲିକାନା ୟୁନିଟରେ, ଟଙ୍କାର ରାଶିରେ ନୁହେଁ।
କମ NAV ମାନେ ଫଣ୍ଡ ଶସ୍ତା ଏବଂ ଅଧିକ NAV ମାନେ ମହଙ୍ଗା — ଏହା ଏକ ସାଧାରଣ ଭ୍ରାନ୍ତ ଧାରଣା। ଦୁଇଟି ମଧ୍ୟରୁ କୌଣସିଟି ସତ ନୁହେଁ। ₹10ର NAV ଓ ₹500ର NAV କେବଳ ଦେଖାଏ ଫଣ୍ଡ କେତେ ଦିନରୁ ଚାଲୁଛି ଏବଂ କେତେ ବଢ଼ିଛି। ଯେକୌଣସିଟିରେ ₹10,000 ବିନିଯୋଗ କଲେ ଆପଣ ସେହି ମୂଳ ସଂଗ୍ରହର ₹10,000 କିଣନ୍ତି — କେବଳ ୟୁନିଟର ସଂଖ୍ୟା ଅଲଗା।
ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ହେଉଛି ସମୟ ସହିତ NAVରେ ପ୍ରତିଶତ ପରିବର୍ତ୍ତନ, ଯାହା ଫଣ୍ଡର ଫେରସ୍ତ। ଦୁଇଟି ଅଲଗା ଯୋଜନାର NAV ତୁଳନା କରିବା କୌଣସି ଉପଯୋଗୀ କଥା କହେ ନାହିଁ; ସେମାନଙ୍କ ଫେରସ୍ତ, ଏକ୍ସପେନ୍ସ ରେସିଓ ଓ ବିପଦ ପ୍ରୋଫାଇଲ ତୁଳନା କରିବା କହେ।
ସମୟର ନିୟମ ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ। ଆବେଦନ ଓ ଟଙ୍କା କେବେ ମିଳିଲା ତାହା ଉପରେ ନିର୍ଭର କରି କିଣା ଏକ ନିର୍ଦ୍ଦିଷ୍ଟ ଦିନର NAVରେ ପ୍ରକ୍ରିୟାକରଣ ହୁଏ, ଏଥିପାଇଁ ନିୟାମକ କଟ-ଅଫ ସମୟ ଅଛି। ଅଧିକାଂଶ SIP ବିନିଯୋଗକାରୀଙ୍କ ପାଇଁ ଏହା ଏକ ବୈଷୟିକ ବିବରଣୀ, କିନ୍ତୁ ବଡ଼ ଏକମୁଠା ରାଶି ପାଇଁ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ହୋଇପାରେ।