NAV (ନେଟ ଆସେଟ ଭାଲ୍ୟୁ)
ଭାବରେ ମଧ୍ୟ ଜଣାଶୁଣା: Net Asset Value, fund NAV, unit price
NAV ହେଉଛି ମ୍ୟୁଚୁଆଲ ଫଣ୍ଡର ପ୍ରତି-ୟୁନିଟ ଦାମ, ଫଣ୍ଡର ମୋଟ ସମ୍ପତ୍ତି ମୂଲ୍ୟରୁ ଦେଣା ବିଯୋଗ କରି, ମୋଟ ୟୁନିଟରେ ଭାଗ କରି ଗଣାଯାଏ।
ଫଣ୍ଡର NAV ପ୍ରତ୍ୟେକ କାର୍ଯ୍ୟ ଦିବସରେ ବଜାର ବନ୍ଦ ହେବା ପରେ ଥରେ ପ୍ରକାଶିତ ହୁଏ। ଏହା ଯୋଜନା ପାଖରେ ଥିବା ସବୁକିଛିର ସମାପନ ମୂଲ୍ୟ, ସେଥିରୁ ଖର୍ଚ୍ଚ ଓ ଦେଣା ବିଯୋଗ କରି, ସମସ୍ତ ବକେୟା ୟୁନିଟରେ ବାଣ୍ଟି ଦେଖାଏ। ଆପଣ ବିନିଯୋଗ କଲେ ଆପଣଙ୍କ ଟଙ୍କା ସେହି ଦିନର ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ NAVରେ ୟୁନିଟ କିଣେ; ଆପଣଙ୍କର ମାଲିକାନା ୟୁନିଟରେ, ଟଙ୍କାର ରାଶିରେ ନୁହେଁ।
କମ NAV ମାନେ ଫଣ୍ଡ ଶସ୍ତା ଏବଂ ଅଧିକ NAV ମାନେ ମହଙ୍ଗା — ଏହା ଏକ ସାଧାରଣ ଭ୍ରାନ୍ତ ଧାରଣା। ଦୁଇଟି ମଧ୍ୟରୁ କୌଣସିଟି ସତ ନୁହେଁ। ₹10ର NAV ଓ ₹500ର NAV କେବଳ ଦେଖାଏ ଫଣ୍ଡ କେତେ ଦିନରୁ ଚାଲୁଛି ଏବଂ କେତେ ବଢ଼ିଛି। ଯେକୌଣସିଟିରେ ₹10,000 ବିନିଯୋଗ କଲେ ଆପଣ ସେହି ମୂଳ ସଂଗ୍ରହର ₹10,000 କିଣନ୍ତି — କେବଳ ୟୁନିଟର ସଂଖ୍ୟା ଅଲଗା।
ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ହେଉଛି ସମୟ ସହିତ NAVରେ ପ୍ରତିଶତ ପରିବର୍ତ୍ତନ, ଯାହା ଫଣ୍ଡର ଫେରସ୍ତ। ଦୁଇଟି ଅଲଗା ଯୋଜନାର NAV ତୁଳନା କରିବା କୌଣସି ଉପଯୋଗୀ କଥା କହେ ନାହିଁ; ସେମାନଙ୍କ ଫେରସ୍ତ, ଏକ୍ସପେନ୍ସ ରେସିଓ ଓ ବିପଦ ପ୍ରୋଫାଇଲ ତୁଳନା କରିବା କହେ।
ସମୟର ନିୟମ ପ୍ରଯୁଜ୍ୟ। ଆବେଦନ ଓ ଟଙ୍କା କେବେ ମିଳିଲା ତାହା ଉପରେ ନିର୍ଭର କରି କିଣା ଏକ ନିର୍ଦ୍ଦିଷ୍ଟ ଦିନର NAVରେ ପ୍ରକ୍ରିୟାକରଣ ହୁଏ, ଏଥିପାଇଁ ନିୟାମକ କଟ-ଅଫ ସମୟ ଅଛି। ଅଧିକାଂଶ SIP ବିନିଯୋଗକାରୀଙ୍କ ପାଇଁ ଏହା ଏକ ବୈଷୟିକ ବିବରଣୀ, କିନ୍ତୁ ବଡ଼ ଏକମୁଠା ରାଶି ପାଇଁ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ହୋଇପାରେ।