అని కూడా పిలుస్తారు: Net Asset Value, fund NAV, unit price
ఫండ్ NAV ప్రతి వ్యాపార దినం మార్కెట్ ముగిశాక ఒకసారి ప్రచురించబడుతుంది. ఇది పథకం వద్ద ఉన్నదంతటి ముగింపు విలువను, ఖర్చులు, బాధ్యతలు తీసేసి, అన్ని బకాయి యూనిట్లలో పంచి చూపుతుంది. మీరు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు మీ డబ్బు ఆ రోజు వర్తించే NAV వద్ద యూనిట్లు కొంటుంది; మీకు సొంతమైనవి యూనిట్లు, రూపాయల మొత్తం కాదు.
తక్కువ NAV అంటే ఫండ్ చౌక, ఎక్కువ NAV అంటే ఖరీదు అనేది సాధారణ అపోహ. రెండూ నిజం కాదు. ₹10 NAV, ₹500 NAV కేవలం ఫండ్ ఎంతకాలంగా నడుస్తోంది, ఎంత పెరిగింది అనేది చూపుతాయి. దేనిలోనైనా ₹10,000 పెట్టుబడి పెడితే అదే అంతర్లీన సమూహంలో ₹10,000 కొంటారు — యూనిట్ల సంఖ్య మాత్రమే వేరు.
ముఖ్యమైనది కాలక్రమంలో NAVలో శాతం మార్పు, అదే ఫండ్ రాబడి. రెండు వేర్వేరు పథకాల NAVలను పోల్చడం ఉపయోగకరమైనదేమీ చెప్పదు; వాటి రాబడులు, ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియోలు, రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను పోల్చడం చెబుతుంది.
సమయ నియమాలు వర్తిస్తాయి. దరఖాస్తు, డబ్బు ఎప్పుడు అందాయనే దాన్ని బట్టి కొనుగోలు ఒక నిర్దిష్ట రోజు NAV వద్ద ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది, దీనికి నియంత్రణ కట్-ఆఫ్ సమయాలు నిర్ణయించబడ్డాయి. చాలామంది SIP పెట్టుబడిదారులకు ఇది సాంకేతిక వివరం, కానీ పెద్ద ఏకమొత్తానికి ముఖ్యం కావచ్చు.