এছাড়াও পরিচিত: Net Asset Value, fund NAV, unit price
ফান্ডের NAV প্রতিটি কর্মদিবসে বাজার বন্ধ হওয়ার পর একবার প্রকাশিত হয়। এটি স্কিমের কাছে থাকা সবকিছুর সমাপনী মূল্য, তা থেকে খরচ ও দায় বাদ দিয়ে, সব বকেয়া ইউনিটে ভাগ করে দেখায়। আপনি বিনিয়োগ করলে আপনার টাকা সেদিনের প্রযোজ্য NAV-তে ইউনিট কেনে; আপনার মালিকানা ইউনিটে, টাকার অঙ্কে নয়।
কম NAV মানে ফান্ড সস্তা আর বেশি NAV মানে দামি — এটি সাধারণ ভুল ধারণা। দুটোর কোনোটিই ঠিক নয়। ₹10 NAV আর ₹500 NAV শুধু দেখায় ফান্ড কতদিন চলছে আর কতটা বেড়েছে। যেকোনোটিতে ₹10,000 বিনিয়োগ করলে আপনি একই অন্তর্নিহিত সংগ্রহের ₹10,000 কেনেন — শুধু ইউনিটের সংখ্যা আলাদা।
গুরুত্বপূর্ণ হলো সময়ের সঙ্গে NAV-তে শতাংশ পরিবর্তন, যা ফান্ডের রিটার্ন। দুটি আলাদা স্কিমের NAV তুলনা করে কাজের কিছুই জানা যায় না; তাদের রিটার্ন, এক্সপেন্স রেশিও ও ঝুঁকির ধরন তুলনা করলে যায়।
সময়ের নিয়ম প্রযোজ্য। আবেদন ও টাকা কখন পাওয়া গেল তার উপর ভিত্তি করে কেনা একটি নির্দিষ্ট দিনের NAV-তে প্রক্রিয়া হয়, এর জন্য নিয়ন্ত্রক কাট-অফ সময় আছে। বেশিরভাগ SIP বিনিয়োগকারীর জন্য এটি কারিগরি বিবরণ, তবে বড় এককালীন অঙ্কের জন্য গুরুত্বপূর্ণ হতে পারে।