म्हणून देखील ओळखले जाते: Net Asset Value, fund NAV, unit price
फंडाची NAV दर व्यावसायिक दिवशी बाजार बंद झाल्यावर एकदा प्रकाशित होते. ती योजनेकडे असलेल्या सर्व गोष्टींचे बंद मूल्य दर्शवते, त्यातून खर्च आणि देणी वजा करून, सर्व थकीत युनिट्समध्ये विभागून. तुम्ही गुंतवणूक करता तेव्हा तुमचा पैसा त्या दिवसाच्या लागू NAV वर युनिट्स खरेदी करतो; तुमच्या मालकीची युनिट्स असतात, रुपयांची रक्कम नाही.
कमी NAV म्हणजे फंड स्वस्त आणि जास्त NAV म्हणजे महाग हा सामान्य गैरसमज आहे. दोन्हीपैकी काहीही खरे नाही. ₹10 ची NAV आणि ₹500 ची NAV फक्त फंड किती काळ चालू आहे आणि किती वाढला आहे हे दर्शवतात. दोन्हीपैकी कशातही ₹10,000 गुंतवल्यास तुम्ही त्याच अंतर्निहित संचाचे ₹10,000 खरेदी करता — फक्त युनिट्सची संख्या वेगळी असते.
महत्त्वाचे आहे ते काळानुसार NAV मधील टक्केवारी बदल, जो फंडाचा परतावा आहे. दोन वेगळ्या योजनांच्या NAV ची तुलना काहीही उपयुक्त सांगत नाही; त्यांच्या परताव्याची, एक्सपेन्स रेशोची आणि जोखीम प्रोफाइलची तुलना सांगते.
वेळेचे नियम लागू होतात. अर्ज आणि पैसे कधी मिळाले यावर अवलंबून खरेदी विशिष्ट दिवसाच्या NAV वर प्रक्रिया केली जाते, आणि त्यासाठी नियामक कट-ऑफ वेळा ठरलेल्या आहेत. बहुतेक SIP गुंतवणूकदारांसाठी हा तांत्रिक तपशील आहे, पण मोठ्या एकरकमी रकमेसाठी महत्त्वाचा ठरू शकतो.