என்றும் அறியப்படுகிறது: Net Asset Value, fund NAV, unit price
ஃபண்டின் NAV ஒவ்வொரு வணிக நாளும் சந்தை முடிந்த பிறகு ஒருமுறை வெளியிடப்படுகிறது. திட்டம் வைத்திருக்கும் அனைத்தின் இறுதி மதிப்பை, செலவுகளையும் கடன்களையும் கழித்து, நிலுவையிலுள்ள எல்லா யூனிட்களிலும் பரவலாக்கி இது காட்டுகிறது. நீங்கள் முதலீடு செய்யும்போது உங்கள் பணம் அன்றைய NAV-இல் யூனிட்களை வாங்குகிறது; உங்களுக்குச் சொந்தமானது யூனிட்கள், ரூபாய்த் தொகை அல்ல.
குறைந்த NAV என்றால் ஃபண்ட் மலிவானது, அதிக NAV என்றால் விலையுயர்ந்தது என்பது பொதுவான தவறான புரிதல். இரண்டுமே தவறு. ₹10 NAV-ம் ₹500 NAV-ம் ஃபண்ட் எவ்வளவு காலம் இயங்குகிறது, எவ்வளவு வளர்ந்துள்ளது என்பதை மட்டுமே காட்டுகின்றன. எதிலும் ₹10,000 முதலீடு செய்தால் அதே அடிப்படைத் தொகுப்பின் ₹10,000-ஐயே வாங்குகிறீர்கள் — யூனிட் எண்ணிக்கை மட்டுமே வேறுபடுகிறது.
முக்கியமானது காலப்போக்கில் NAV-இல் ஏற்படும் சதவீத மாற்றம், அதுவே ஃபண்டின் வருவாய். இரு வெவ்வேறு திட்டங்களின் NAV-ஐ ஒப்பிடுவது பயனுள்ள எதையும் சொல்லாது; அவற்றின் வருவாய், செலவு விகிதம், ஆபத்துச் சுயவிவரத்தை ஒப்பிடுவது சொல்லும்.
நேர விதிகள் பொருந்தும். விண்ணப்பமும் பணமும் எப்போது பெறப்பட்டன என்பதைப் பொறுத்து கொள்முதல் ஒரு குறிப்பிட்ட நாளின் NAV-இல் செயலாக்கப்படுகிறது, ஒழுங்குமுறைக் கால வரம்புகள் நிர்ணயிக்கப்பட்டுள்ளன. பெரும்பாலான SIP முதலீட்டாளர்களுக்கு இது தொழில்நுட்ப விவரம், ஆனால் பெரிய ஒரே தவணைத் தொகைக்கு முக்கியமாகலாம்.