എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു: Net Asset Value, fund NAV, unit price
ഫണ്ടിന്റെ NAV ഓരോ പ്രവൃത്തി ദിവസവും വിപണി അടച്ചശേഷം ഒരിക്കൽ പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു. ഇത് പദ്ധതിയുടെ കൈവശമുള്ള എല്ലാറ്റിന്റെയും ക്ലോസിംഗ് മൂല്യം, അതിൽ നിന്ന് ചെലവുകളും ബാധ്യതകളും കുറച്ച്, എല്ലാ നിലവിലുള്ള യൂണിറ്റുകളിലും വിഭജിച്ച് കാണിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ പണം ആ ദിവസത്തെ ബാധകമായ NAV-യിൽ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുന്നു; നിങ്ങളുടേത് യൂണിറ്റുകളാണ്, രൂപ തുകയല്ല.
കുറഞ്ഞ NAV എന്നാൽ ഫണ്ട് വിലകുറഞ്ഞതും ഉയർന്ന NAV എന്നാൽ വിലയേറിയതും എന്നത് സാധാരണ തെറ്റിദ്ധാരണയാണ്. രണ്ടും ശരിയല്ല. ₹10 NAV-യും ₹500 NAV-യും ഫണ്ട് എത്രകാലമായി നടക്കുന്നു, എത്ര വളർന്നു എന്നത് മാത്രമേ കാണിക്കുന്നുള്ളൂ. ഏതിലായാലും ₹10,000 നിക്ഷേപിച്ചാൽ അതേ അടിസ്ഥാന ശേഖരത്തിന്റെ ₹10,000 വാങ്ങുന്നു — യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം മാത്രം വ്യത്യസ്തം.
പ്രധാനം കാലക്രമേണ NAV-യിലെ ശതമാന മാറ്റമാണ്, അതാണ് ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം. രണ്ട് വ്യത്യസ്ത പദ്ധതികളുടെ NAV താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത് ഉപകാരപ്രദമായ ഒന്നും പറയുന്നില്ല; അവയുടെ വരുമാനം, എക്സ്പെൻസ് റേഷ്യോ, റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത് പറയുന്നു.
സമയ നിയമങ്ങൾ ബാധകമാണ്. അപേക്ഷയും പണവും എപ്പോൾ ലഭിച്ചു എന്നതനുസരിച്ച് വാങ്ങൽ ഒരു പ്രത്യേക ദിവസത്തെ NAV-യിൽ പ്രോസസ് ചെയ്യുന്നു, ഇതിന് നിയന്ത്രണ കട്ട്-ഓഫ് സമയങ്ങളുണ്ട്. മിക്ക SIP നിക്ഷേപകർക്കും ഇതൊരു സാങ്കേതിക വിശദാംശമാണ്, പക്ഷേ വലിയ ഒറ്റത്തുകയ്ക്ക് പ്രധാനമാകാം.